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[理財規劃師] CFA 執照 全球金融通行證

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CFA(Chartered Financial Analysts)中文名稱譯為「特許財金分析師」,外界認為是全球最被廣泛認可的金融執照之一。只要拿到這張執照,在紐約、香港、倫敦、杜拜等世界頂尖金融之都皆能通用。

根據 CFA 協會資料顯示,全球 CFA 協會成員有 65% 集中在北美地區,亞洲和歐洲的比率約在一成五左右。但是目前中國大陸考取執照的人數正在不斷增加,香港地區更是亞洲前三大 CFA 執照密集分布區。

CFA 是許多金融科系學生的目標,除找工作時可以加分,更能測試自己的金融理解程度。CFA 考試分 Level 1、Level 2、Level 3 三階段,通過三階段測驗、並有四年的工作經驗認證後,才能拿到 CFA 執照。

金融機構利誘 鼓勵考照

每階段考試都需要花一天時間,但是三次考試科目比重不一樣,涵蓋層面非常廣泛,並牽涉到複雜的會計、財務管理知識,包含數量、機率、統計、經濟學、財報分析、股票債券和衍生性商品投資評價等,大學非相關科系的考生,準備時會相當吃力。

每一階段考試的通過機率大約都是四成,因此通過 Level 1 的人數比率是報考人數的四成,到 Level 2 時再刪掉六成,最後通過第三階段的比率,已經不到報考人數的 10%。

根據 CFA 台灣協會資料,目前台灣拿到 CFA 執照的人數約 400 人。各企業對於員工考取 CFA 執照都有獎勵措施,例如國泰金控月薪增加 3,000 至 5,000 元,中信銀則是頒發 2 萬元獎金,部分外商證券則有 10 萬元的獎勵金。

金融機構都鼓勵員工考取 CFA,這張鍍金的執照,在新鮮人找工作時,會有很大的加乘效果。在 2012 年通過考試、取得 CFA 執照,目前任職於台灣外資投信的基金經理人 Vincent 卻表示,CFA 執照在外商銀行的加分效果很有限,主要是雖然台灣擁有 CFA 執照的人還不多,但在香港與其他世界金融重鎮,擁有這張執照的人已經非常普遍,加分效果會被稀釋。

準備時間長 成本非常高

他解釋,在他任職的投信部門,20 多位基金經理人中,擁有 CFA 證照的只有他,這樣狀況就說明在台灣外商投銀界,CFA 並不是唯一的保證門票。

但他認為,有志進入外商銀行圈的非本科系學生,如果能考取 CFA 執照,等同是向面試主管說明自己對金融界的興趣,無形中還是有加分作用。

至於向本土金控求職方面,2011 年通過 Level 3 的考生 Kenyu 建議,一般銀行櫃員、公司財務會計、業務、交易員等職務,Level 1 的知識就已綽綽有餘,反而是應該考取授信、衍生性產品銷售、會計師、FRM 等與本業更相關的證照。

研究員、財務顧問會等工作,考到 Level 2 就夠用,只有基金經理人等高階工作才需要 Level 3 的知識。

Kenyu 解釋,CFA 考試除準備時間長,成本也非常高昂。據了解,第一階段報名費用就要 700 美元,第二、三階段的報名費都從 300 美元起跳,愈晚報名,費用愈高,三個階段報名下來,至少需要新台幣 3 萬元以上。

Vincent 和 Kenyu 都建議,CFA 是加分項目,卻不是求職保證。金融圈看重的是應徵者人格特質與反應。Vincent 指出,投銀工作時間長,團隊合作、溝通技巧都是外商非常重視的層面。對於有志進入外商圈的人,他建議,在大學時就應積極申請暑期實習,趁早了解產業生態,其效用不會小於擁有一張世界級的 CFA 執照。

資料來源:經濟日報

其中,對於中國理財規劃師的專業證業需求極夯,中國理財規劃師的詳細介紹,可參考:http://www.richman.com.tw/modules/smartsection/item.php?itemid=1

資料來源:蘋果調查


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