相較許多基層上班族每月辛苦工作、卻只能賺到 22 K（2 萬 2 千元），金融（含保險、證券）業約 3 至 3.5 萬元以上的起薪，確實令人羨慕。若想捧金飯碗，擁有各類金融專業證照是必備條件，因此每年吸引 12 至 15 萬人爭相報考，其中除了最具考試實力的在學學生外，還有更多想要轉業的年輕人甚至中年上班族。

金融研訓院測驗中心所長林仲威說，多數金融證照只需高中學歷，根據過來人經驗，只要有效掌握時間，先從基本的金融證照考試著手，轉戰金融業絕不是夢。

法定金融證照 14 種

目前金融證照主要分法定、非法定兩大類，金融從業人員須先有「法定證照」才能執業，另可藉「非法定執照」證明專業能力。在 14 張法定證照中，「金融市場常識及職業道德」、「信託」、「壽險」、「產險」、「證券營業員」、「投信投顧業務員」及「期貨業務員」是 7 張基本證照。

擁金融證照博信任

非法定執照則有債權委外催收、授信人員專業測驗、外匯人員專業測驗、理財規劃人員、債券人員、保險核保理賠人員等數十種。其中，最夯且非常難考的理財規劃顧問證照（Certified Financial Planner，CFP），須有相關工作 3 年經驗才能報考，且報考前還須完成 6 科、每科 40 小時課程，每科考取後才能接著考下一科，最快要花 1 年半、總花費 10 萬元以上。

中國人壽泰謙通訊處業務經理黃仁志，雖是 7 年級生，卻已有 17 張金融證照（包含 CFP），他說，儘管客戶未必瞭解證照意義，但證照背後的金融專業與實務累積，才能贏得客戶信任。

10 年前從媒體轉戰金融業的 Jason，擁有投信投顧業務員、證券分析師、信託、理財規劃等多張證照。他說，考試科目包括金融證券法規、投資學、財務學、經濟學等，會利用下班K書，準備考試並不難。Jason 坦言，當初認為自己就算再跑 5 年、10 年新聞，薪水成長有限，他先從外商投信的媒體公關做起，再跳槽金控旗下投信體系擔任主管，兩年前已升到協理，「從月薪 5 萬多元到現在年薪逾 200 萬元，非常值得。」

壽險員 32 萬人

另一種基本金融證照則是壽險證照，據壽險公會去年底統計，國內壽險業務員已突破 32 萬人，年增率 2.13%。壽險公會訓練登錄組主任李桂芬說，每年報考壽險業務員逾 7 萬 2 千人，錄取率僅 6 成。

錢進大陸 大陸理財規劃師證照吃香

台灣自開放人民幣存款以來，日前人民幣存款已破五百億元加上大陸開放台灣人投資 A 股，引發民眾的大陸投資熱，但想「錢」進大陸，如果沒有獲取到來自大陸的第一手資料，則事倍功半，如要掌握先機，可考慮透過詢問擁有中國大陸國內認可資格的專業金融人士，瞭解大陸現行法規與民情，並考取大陸金融證照，而這一波需求已然於國內形成。

其中，對於中國理財規劃師的專業證業需求極夯，中國理財規劃師的詳細介紹，可參考：http://www.richman.com.tw/modules/smartsection/item.php?itemid=1。

資料來源：蘋果調查